Is de persoon die contact opneemt met uw werknemer echt afkomstig van de IRS of de socialezekerheidsadministratie? En hoe zit het met telefoontjes en sms’jes naar consumenten die beweren van uw bedrijf te zijn? De FTC is nieuw Wetgeving inzake bedrijfsregulering door de overheid en het bedrijfsleven gaat vandaag van kracht en is net uitgekomen Gegevens in de schijnwerpers onderstreept dat van de Regel van fundamenteel belang voor consumenten en bedrijven.
Volgens Data Spotlight zijn de statistieken onthutsend. In 2023 ontving de FTC meer dan 330.000 meldingen van oplichting met bedrijfsidentiteitsdiefstal en bijna 160.000 meldingen van oplichting door de overheid met identiteitsdiefstal. Dit vertegenwoordigt bijna de helft van alle fraudegevallen die rechtstreeks aan ons worden gemeld. De financiële schade is ook adembenemend – en geldverslindend – met gerapporteerde verliezen als gevolg van oplichting met identiteitsdiefstal die in 2023 oplopen tot ruim 1,1 miljard dollar. Dat is meer dan drie keer zoveel als wat consumenten in 2020 rapporteerden.
Lees de Gegevens in de schijnwerpers voor details, maar hier zijn enkele andere opmerkelijke bevindingen.
Oplichters gebruiken nog steeds de telefoon, maar hun aandacht gaat steeds meer uit naar sms-berichten of e-mails als manier om virtueel binnen te komen. Volgens rapporten verschuiven hun favoriete betalingsmethoden naar bankoverschrijvingen en cryptocurrency. Hun voorstellen worden ook steeds ingewikkelder. De persoon die contact opneemt met de consument kan bijvoorbeeld zeggen dat hij voor een bekend bedrijf werkt, maar vervolgens beweren dat hij de consument ‘overdraagt’ aan wat een nepbank, een nep-FBI-agent of zelfs een nep-FTC-medewerker blijkt te zijn.
De Data Spotlight vermeldt ook de vijf belangrijkste vormen van oplichting door nabootsers – en als we ‘hoog’ zeggen, bedoelen we lager dan de buik van een slang in een ravijn:
- Scripts voor beveiligingswaarschuwingen. Deze berichten lijken verdachte activiteiten op de rekening van een consument te impliceren. Wanneer consumenten reageren, wordt hen verteld dat ze hun geld moeten ‘overboeken’ voor hun eigen bescherming. Maar de enige ‘overdracht’ die plaatsvindt, vindt rechtstreeks plaats in de vaak onvindbare zakken van de oplichter.
- Valse abonnementsverlengingen. Oplichters sturen via e-mail valse “verlengingsberichten” voor abonnementsdiensten die de consument niet heeft besteld. Wanneer de consument belt om de fout te melden, belooft de oplichter een ‘terugbetaling’, maar beweert hij opzettelijk te veel geld te verwerken. Dan komt de eis dat de consument het ‘meerbetaalde bedrag’ terugbetaalt, vaak door cadeaubonnen te kopen en de oplichter de nummers op de achterkant te geven.
- Valse freebies, kortingen of geld om te claimen. Oplichters bieden het vooruitzicht op ‘gratis geld’ of het winnen van sweepstakes. Het enige wat de consument hoeft te doen is vooraf contant geld of cadeaubonnen verstrekken om de grote, niet-bestaande prijs te claimen.
- Valse problemen met de wet. Oplichters doen zich voor als overheidsagenten en nemen contact op met consumenten, waarbij ze beweren dat de identiteit van de consument bij een misdrijf is gebruikt. De ‘vraag’ van de valse agent? Ze vertellen mensen vaak dat ze hun geld moeten overboeken naar Bitcoin-geldautomaten, die ze ‘veiligheidskluisjes’ zouden kunnen noemen. Het is door en door fraude en zoals Data Spotlight waarschuwt: “Het geld dat u verplaatst, is het geld dat zij stelen.”
- Leveringsproblemen met verpakte pakketten. Een consument ontvangt een bericht dat lijkt op een bericht van een bezorgpoging van de United States Postal Service, UPS of FedEx, waarin hij of zij wordt uitgenodigd om op een link naar een website te klikken. De volgende stap kan zijn dat u een kleine “herbezorgkosten” betaalt door creditcardgegevens in te voeren. Het bericht, het “pakket” en de website zijn allemaal nep. Maar één ding is waar: de schade die de consument lijdt nu zijn creditcardnummer in handen is van een oplichter.
In de Spotlight worden drie tactieken belicht die oplichters gebruiken om voordeel te behalen: 1) hun berichten kopiëren het uiterlijk van authentieke communicatie van bekende bedrijven of overheidsinstellingen; 2) ze spelen in op de emoties van mensen door een verontrustende situatie te creëren die onmiddellijke aandacht vereist of door een voordeel als een prijs te bungelen; en 3) “hun verzoeken om geld te herformuleren om te voorkomen dat er alarmbellen rinkelen” – bijvoorbeeld door te beweren dat ze mensen helpen hun geld te “beschermen”.
De FTC biedt advies aan uw werknemers, familie, vrienden en ja, u:
Klik niet op links en reageer niet op onverwachte berichten. Als u niet zeker weet of een verhaal authentiek is, neem dan contact op met het bedrijf of de instantie via een telefoonnummer of webadres waarvan u weet dat het legitiem is. Gebruik nooit uw contactgegevens in uw onzekere bericht.
Geloof niemand die zegt dat je cadeaubonnen moet kopen, een Bitcoin-geldautomaat moet gebruiken of geld moet overmaken om een probleem op te lossen. Dit is niet hoe echte bedrijven en overheidsinstellingen werken. Iedereen die u dit vraagt, is een oplichter.
Vertragen. Oplichters willen je haasten. Neem in plaats daarvan de tijd om het te bekijken en met iemand te praten die u vertrouwt. Iedereen die u onder druk zet om snel te handelen, is vrijwel zeker een oplichter.
Waarom bedrijfsleiders zich zorgen moeten maken over het laatste nieuws Gegevens in de schijnwerpers vertel het ons? Zoals het FTC-nieuws Regel van vertegenwoordiging suggereert dat het overnemen van de naam van een bekend bedrijf, misschien wel het uwe, de sleutel kan zijn tot het frauduleuze succes ervan. U wilt niet dat uw bedrijf ook maar enigszins in verband wordt gebracht met oplichters en vervalsingen. Bovendien kunnen oplichters overtuigend zijn en moeten zelfs ervaren zakenmensen op hun hoede blijven.
De FTC beschikt hierover over meer middelen imitator oplichting. Als u een twijfelachtig voorstel ziet, of u nu geld hebt verloren of niet, laat het ons dan weten via RapportFraud.ftc.gov. Als u iemand kent die geld heeft verloren aan een oplichter of waarvan de persoonlijke gegevens zijn gestolen, deel dit dan met ons Wat u moet doen als u bent opgelicht.
