Een deal van $586 miljoen met Western Union: pas op voor het bedrijf dat uw zaken in stand houdt

“Jarenlang wordt het geldoverdrachtsysteem van Western Union door oplichters over de hele wereld gebruikt om geld van hun slachtoffers te verkrijgen.” Zo is het De FTC-klacht vs. Western Union opent – ​​en vertelt het meeslepende verhaal van een bedrijf waarvan de FTC zegt dat het wist dat er massale fraude gaande was en dat het de mogelijkheid had om dit aan te pakken, maar ervoor koos de andere kant op te kijken. Maar daar bleef het niet bij, omdat Western Union, volgens de aanklager, zelfs ondanks het duidelijke bewijs dat veel van haar eigen agenten medeplichtig waren, dit negeerde en grote sommen geld in zijn zak stak. De mondiale schikking ter waarde van 586 miljoen dollar, waarmee ook een einde wordt gemaakt aan het afzonderlijke strafrechtelijke onderzoek van het ministerie van Justitie naar het onvermogen van het bedrijf om een ​​effectief anti-witwasprogramma in stand te houden, in strijd met de Bank Secrecy Act, klinkt als een waarschuwing voor andere bedrijven om het bedrijf dat ze in stand houden in overweging te nemen.

Veel mensen gebruiken het geldoverdrachtsysteem van Western Union om geld naar familie en vrienden te sturen, maar Western Union was ook een favoriet systeem voor oplichters en oplichters over de hele wereld. Volgens de oorzaakde interne gegevens van het bedrijf documenteerden dit.

Tussen 2004 en 2015 ontving Western Union bijvoorbeeld 146.909 klachten over valse online aankopenvoor een totaal verlies van minstens $ 187 miljoen. Frauduleuze loterijen goed voor nog eens 75.543 claims, met in totaal $ 86 miljoen aan verliezen. En die ‘Maak een bankoverschrijving om mij uit de gevangenis te krijgen!’ oplichting De aanval op nietsvermoedende familieleden leverde 41.897 klachten en verliezen op van minstens $73 miljoen.

Van het totale netwerk van Western Union van 515.000 agenten is volgens de FTC een klein aantal verantwoordelijk voor de overgrote meerderheid van de klachten van consumenten. Wij raden u aan de klacht voor details, maar hier is slechts een voorbeeld. In 2012 telde Mexico 17.710 vestigingen van Western Union, maar 137 – minder dan 1% daarvan – waren verantwoordelijk voor meer dan 80% van de gemelde fraude. En dit zijn statistieken gebaseerd op documenten van Western Union.

Het zeer hoge aantal consumentenklachten was nog maar het begin. In de Verenigde Staten en Canada zijn negenendertig agenten van Western Union aangeklaagd voor misdaden zoals postfraude, bankfraude of het witwassen van geld. Meer dan honderd zijn gearresteerd door wetshandhavingsinstanties in andere landen. Sommigen werden vervolgd omdat ze onder één hoedje speelden met oplichters. Anderen zijn ervan beschuldigd hun eigen oplichting te hebben georganiseerd.

Maar ondanks klachten van consumenten, strafzaken, een schikking uit 2005 met AG’s in 47 staten en het District of Columbia, een FTC-actie uit 2009 tegen concurrent MoneyGram en waarschuwingen van de Amerikaanse geheime dienst en autoriteiten in Canada, Japan, het Verenigd Koninkrijk, Spanje en elders, zegt de FTC dat het voor Western Union business as usual is geweest. In sommige landen waar Western Union een bijzonder risico liep door criminelen te worden gebruikt – Nigeria bijvoorbeeld – had Western Union sinds oktober 2015 zelden of nooit een agent ontslagen wegens fraude.

In de rechtszaak wordt onder meer beweerd dat het, ondanks wat Western Union wist, er niet in is geslaagd tijdig actie te ondernemen tegen agenten met veel consumentenfraude, er niet in is geslaagd adequate antecedentenonderzoeken uit te voeren op potentiële nieuwe agenten of degenen die in afwachting zijn van contractverlenging, er niet in is geslaagd haar agenten adequaat op te leiden en te monitoren, en er niet in is geslaagd klachten over consumentenfraude adequaat te registreren. Naast overtredingen van de verkoopregels voor telemarketing beweert de FTC dat het onvermogen van Western Union om tijdige, passende en effectieve actie te ondernemen in het licht van door fraude veroorzaakte geldoverdrachten een oneerlijke handelspraktijk vormt.

De schikking voorziet in betalingen van 586 miljoen dollar en vereist dat Western Union een alomvattend anti-fraudeprogramma van A tot Z implementeert, compleet met aanzienlijke training en monitoring om consumenten in de toekomst te beschermen. Het bevel verbiedt het bedrijf ook om een ​​geldoverdracht uit te voeren waarvan het weet – of redelijkerwijs zou moeten weten – dat deze het gevolg is van fraude. Bovendien zal Western Union geldoverdrachten blokkeren naar iedereen die het onderwerp is van een frauderapport, duidelijke en opvallende waarschuwingen geven aan consumenten, het voor consumenten gemakkelijker maken om fraude te melden en een frauduleus geïnduceerde geldoverdracht terugbetalen als het bedrijf zijn antifraudeprocedures niet heeft nageleefd.

Twee gerelateerde herinneringen:

1. De FTC heeft de verkoopregel voor telemarketing gewijzigd onlangs om het gebruik door telemarketeers van huisdierbetaalmethoden die de voorkeur genieten van oplichters te verbieden, inclusief cash-to-cash-overboekingen zoals die aangeboden door Western Union.
2. De reikwijdte van de FTC-wet is breed. Houd in de gaten wat anderen namens u doen en neem klachten van consumenten serieus. Aarzel niet als je reden hebt om een ​​muis te ruiken.

____________________

FTC-NOTA TOEGEVOEGD OP 8 JANUARI 2018. Als u een consument bent en vragen heeft over het terugbetalingsproces van Western Union, ga dan naar Terugbetalingspagina van FTC Western Union voor meer informatie Daarnaast hebben we een nieuw bericht op onze consumentenblog waarin kwesties worden behandeld die u bezighoudt.