2025 was een vlag jaar voor cryptocurrencies op vele fronten. De mondiale regelgeving is versoepeld. Stablecoins zorgen voor $46 biljoen aan jaarlijkse transacties. En grote veranderingen in de Amerikaanse regering politiek het zorgde voor een bredere acceptatie. Maar met deze uitbreiding kwam er een opmerkelijke toename crypto-fraude.
Een nieuwe Chainanalyse rapportEen in New York City gevestigd blockchain-dataplatform schat dat vorig jaar voor 17 miljard dollar aan cryptocurrency werd gestolen door fraude en oplichting. Oplichting met identiteitsdiefstal, waarbij criminelen zich voordoen als vertrouwde entiteiten of valse tokens of websites gebruiken om slachtoffers te misleiden om hen cryptocurrencies te sturen, zijn jaar na jaar met een verbazingwekkende 1.400% toegenomen.
En hoewel het nog te vroeg is om sluitende gegevens voor 2026 te verzamelen, kent het jaar een ongunstige start. Eerder deze maand heeft de F.B.I gewaarschuwd over het gebruik van Bitcoin-geldautomaten, waarbij wordt gezegd dat de apparaten een magneet zijn voor oplichters om mensen ervan te overtuigen geld (in sommige gevallen hun hele spaargeld) naar het buitenland te sturen. En juist deze week bevestigde fintech-bedrijf Betterment dat hackers eerder deze maand hun systemen waren binnengedrongen en de gegevens hadden gebruikt om een frauduleus cryptobriefje naar gebruikers te sturen, waardoor geld naar een portemonnee werd geleid die door de aanvaller werd beheerd.
Ondertussen lanceerde voormalig burgemeester van New York, Eric Adams, maandag een nieuw crypto-token dat volgens hem antisemitisme zal bestrijden en blockchain-educatie zal bevorderen. Het verloor snel 81% van zijn waarde, voortdragen beschuldigingen van een “knock-out” in de hele cryptogemeenschap.
Catenanalyse waarschuwde in zijn rapport dat dit slechts het begin zou kunnen zijn van een nieuw jaar met nieuwe hoogtepunten. “Nu we 2026 naderen, verwachten we een verdere convergentie van zwendelmethodologieën, omdat oplichters meerdere tactieken en technologieën tegelijk gaan gebruiken”, schreef hij.
Vroege projecties van Chainalysis geven aan dat fraudeurs in 2025 minstens 14 miljard dollar on-chain hebben ontvangen, een transactie die direct op de blockchain plaatsvindt (versus een snellere en goedkopere maar risicovollere off-chain transactie). Dit is een grote sprong ten opzichte van de initiële schatting van vorig jaar van 9,9 miljard dollar.
Uiteindelijk kwam het cijfer voor 2024 na herberekeningen uit op 12 miljard dollar. Het totaal voor 2025 zal naar verwachting ruim 17 miljard dollar bedragen, omdat er de komende maanden steeds meer valse portemonnee-adressen worden ontdekt. Dat zou de toename van de verliezen als gevolg van cryptofraude vorig jaar de grootste maken sinds 2020 tot 2021, toen ze verdubbelden. De daaropvolgende jaren waren tamelijk vlak en schommelden tussen de $12 en $13 miljard.
Het afgelopen jaar kwamen oplichting niet alleen vaker voor, maar de daders verdienden er ook elke keer meer mee. De gemiddelde uitbetaling voor oplichting in 2025 bedroeg $2.764, een stijging van 253% ten opzichte van $782 in 2024.
“Gegevens uit 2025 laten zien in welke mate op cryptocurrency gebaseerde oplichting steeds geavanceerder, georganiseerder en efficiënter wordt”, schreef Chainalysis. “Er bestaan geen wonderoplossingen om zulke diepgewortelde oplichtingsactiviteiten op industriële schaal te bestrijden, en om effectief te zijn is een meervoudige reactie nodig.”
Identiteitsdiefstal was de belangrijkste oorzaak van verliezen. Niet alleen was het aantal van dit soort oplichting aanzienlijk hoger, maar het gemiddelde bedrag dat mensen aan de groepen achter hen betaalden, was met 600% gestegen. Veel hiervan werden veroorzaakt door criminele organisaties in Oost- en Zuidoost-Azië, aldus het rapport, met dwangarbeiders in Cambodja, Myanmar en andere regio’s die slachtoffers van mensenhandel dwongen tot oplichting. De meest productieve daarvan was een phishing-zwendel die zich richtte op gebruikers van het E-ZPass-tolinningssysteem met een valse ‘tolschuld’.
Kunstmatige intelligentie wordt ook een wapen voor oplichters op het gebied van cryptocurrency. Het vermogen van de technologie om gebruik te maken van grote taalmodellen en deepfake-technologie maakt patronen realistischer. Als gevolg hiervan werd oplichting gebruikt NAAR DE Verkopers die on-chain-links creëerden, verdienden gemiddeld $3,2 miljoen, vergeleken met $719.000 voor degenen zonder.
Hoewel de fraude vorig jaar toenam, waren er enkele overwinningen voor de rechtshandhaving. Britse politie heeft 61.000 gestolen Bitcoins teruggevonden. En cryptocurrency-ontwikkelaar TerraUS en Luna Do Kwon, afgestudeerd aan Stanford en door sommigen bekend als ‘de koning van cryptocurrencies’, pleitten in augustus schuldig aan fraude als gevolg van de ineenstorting van Terraform Labs, het in Singapore gevestigde bedrijf dat hij in 2018 medeoprichtte. Klanten verloren $40 miljard aan die fraude, een cijfer dat de totale verliezen van de FTX van Sam Bankman-Fried overtrof. Kwon was veroordeeld tot 15 jaar gevangenisstraf.
