Eén keer gebeten, twee keer verlegen. Dit fundamentele principe van menselijk gedrag is de reden waarom gerenommeerde bedrijven die hard werken om het vertrouwen van de consument te winnen de voortdurende inspanningen van de FTC om fraude te bestrijden, moeten steunen. Volgens de FTC’s Consumer Sentinel-gegevensboek 2017Consumenten meldden vorig jaar in totaal 905 miljoen dollar te zijn kwijtgeraakt door fraude. Dat is bijna een miljard dollar die mensen niet kunnen uitgeven aan legitieme producten en diensten van geloofwaardige bedrijven.
Dit cijfer is met 63 miljoen dollar gestegen ten opzichte van vorig jaar, terwijl het totale aantal meldingen van consumenten daalde van 2,98 miljoen in 2016 naar 2,68 miljoen in 2017.
Bovenaan de lijst waar geen enkele branche wil staan, staat incasso, goed voor 23% van het totale aantal klachten. Maar er zijn twee kanttekeningen: 1) dat aantal is gedaald ten opzichte van 2016; en 2) het hoge aantal incassomeldingen was deels het gevolg van meldingen ingediend door een dataleverancier die klachten verzamelt via een mobiele app.
Tweede op de lijst is identiteitsdiefstal met 14%. De schade voor de consumenten kwam op twee even onaangename manieren tot stand. Creditcardfraude was de meest voorkomende uiting. Belastingfraude was de volgende, maar het sprankje hoop is dat het totale aantal aangiften van belastinggerelateerde identiteitsdiefstal met 46% is afgenomen.
De winnaars van de twijfelachtige bronzen medaille waren dat oplichting door bedriegerswaarbij consumenten financiële verliezen rapporteerden die maar liefst $328 miljoen bedroegen. Bedriegers dragen veel maskers: ‘Ik werk bij (een groot technologiebedrijf) en je computer zit vol virussen’, ‘Help, opa! Ik ben gearresteerd en ik heb borgtocht nodig’ en ‘Wij zijn van (overheidsinstantie) en we zullen je arresteren als je ons vandaag niet betaalt.’ Bijna één op de vijf consumenten die een oplichtingsfraude meldden, zei dat ze door de fraude geld hadden verloren.
Voor het eerst is de Consumenten Sentinel-gegevensboek De verliezen door fraude zijn onderverdeeld naar gemelde leeftijdsgroepen. Hier volgt een resultaat dat u misschien zal verbazen: consumenten van in de twintig gaven aan vaker geld te hebben verloren door fraude dan consumenten boven de 70. Van de twintigjarigen die fraude meldden, zei 40% dat ze geld hadden verloren. Vergelijk dat eens met de 70-plussers, van wie slechts 18% een financieel verlies rapporteerde. Maar er zit een zorgwekkend aspect aan dit verrassende feit. Toen senioren meldden dat ze geld hadden verloren aan een oplichter, was het verlies veel groter. Mensen van 80 jaar en ouder rapporteerden bijvoorbeeld een gemiddeld verlies van $1.092, vergeleken met $400 voor 20-jarigen.
Bankoverboekingen blijven de favoriete betaalmethode van oplichters en in 70% van de ontvangen klachten nam de oplichter telefonisch contact op met de consument.
De staten die de meeste fraude rapporteerden waren Florida, Georgia en Nevada, terwijl Michigan, Florida en Californië de meeste meldingen van identiteitsdiefstal per hoofd van de bevolking hadden. Statistische katten vertellen ons dat ze onze gegevensduik per staat nuttig vinden, dus hebben we een nieuwe webpagina om de evaluatie van informatie te vergemakkelijken.
De conclusie voor zakenmensen:
- Opvoeden. Gebruik uw status in de community om medewerkers, branchegenoten en vrienden te informeren over de nieuwste vormen van fraude. Eén manier om op de hoogte te blijven: abonneer u op zwendelwaarschuwingen door de FTC.
- Samenwerken. Als mensen die u kent vermoeden dat hun identiteit is aangetast, stuur ze dan naar identiteitsdiefstal.gov om een persoonlijk herstelplan op te stellen. (En onthoud dat uw bedrijf mogelijk een wettelijke verplichting om slachtoffers van identiteitsdiefstal en wetshandhavers te voorzien van transactiegegevens van identiteitsdiefstal.)
- Relatie. Wanneer u oplichting opmerkt, rapporteer dit aan de FTC. We hebben het over consumentenfraude EN twijfelachtige promoties gericht op kleine bedrijven. Uw rapportage heeft de FTC en andere wetshandhavingsinstanties geholpen bij het opzetten van rechtszaken tegen oplichters die achter valse bedrijfsvermeldingen, oplichting met kantoorartikelen en andere vormen van B2B-fraude zitten.
Consumentenwacht is een online database die beschikbaar is voor civiele en strafrechtelijke wetshandhavingsinstanties in het hele land en over de hele wereld. Hoewel niet-gouvernementele groepen gegevens kunnen verstrekken, heeft alleen rechtshandhaving toegang tot de informatie.
