Oh, wat een verward web weven ze,
Wanneer ze misleiden met telemarketingfraude.
Sir Walter Scott – nee, hij was geen Shakespeare – had geen misleidende telemarketeers of illegale robocalls in gedachten toen hij de originele versie van dat couplet schreef. Maar verwijder de façade van een illegale telemarketingoperatie en je zult waarschijnlijk een verwrongen netwerk van bedrijven en individuen aantreffen die een schadelijke hand uitreiken ten nadele van de consument. De schikking van $ 1,95 miljoen van de FTC met Globex Telecom, Inc. en 9506276 Canada, Inc.het is maar een voorbeeld. De eerste federale actie ter bescherming van de consument tegen een Voice over Internet Protocol (VoIP)-serviceprovider is afgerond wegens het ondersteunen van een illegaal telemark- en robocalling-programma. De schikking legt Globex eisen op het gebied van klantscreening en monitoring op om ervoor te zorgen dat Globex in de toekomst geen illegale telemarketingprogramma’s zal aanbieden.
Hier is de korte versie van hoe het schema werkte. Vorig jaar hebben de FTC en de procureur-generaal van Ohio een groep genaamd Educare Center Services, drie verbonden bedrijven en vier Canadese burgers – Mohammad Souheil, Sam Madi, Wissam Jilal en Charles Kharouf – aangeklaagd wegens het oplichten van consumenten voor miljoenen dollars met een nepprogramma voor het verlagen van de rente op creditcards. Een paar maanden later kwamen de FTC en Ohio AG heeft de klacht bewerkt om VoIP-provider Globex en 9506276 Canada toe te voegen als beklaagden, bewerend dat Globex Educare de middelen heeft verstrekt om zijn neppromoties te presenteren, onder meer via illegale robocalls. In de klacht werd ook beweerd dat Globex en Educare onder controle stonden van beklaagde Souheil, voormalig CEO en president van Globex. Ook de FTC en de Ohio AG schikte vorig jaar een rechtszaak tegen Madera Merchant Serviceseen malafide betalingsverwerker die illegaal betalingen van Educare-slachtoffers incasseerde via op afstand aangemaakte betalingsopdrachten.
Die zojuist is aangekondigd nederzettingeninclusief de schikking met Globex, zijn bedoeld om het in die zaak beweerde gedrag aan te pakken en om consumenten te beschermen tegen toekomstige onwettigheden. De schikking met Educare, Madi, Jalil en Kharouf verbiedt hen onder meer levenslang van telemarketing in de Verenigde Staten, verbiedt hen om schuldverlichtingsproducten of -diensten op de markt te brengen, verbiedt verkeerde voorstellingen over andere producten of diensten, en legt een financieel oordeel op, dat gedeeltelijk zal worden opgeschort op basis van hun financiële situatie.
DE voorgestelde volgorde tegen gedaagde Souheil staan dezelfde levenslange verboden en verboden. Het verbiedt ook Souheil, elk direct familielid van Souheil, en beklaagden Charles Kharouf en Sam Madi om in dienst te zijn of op te treden als functionarissen of managers van een van de beklaagde Globex-bedrijven. Bovendien zijn Souheil en de twee bedrijven die hij controleert – Prolink Vision, SRL en 9896988 Canada, Inc. – onderworpen aan een monetair vonnis van $7,5 miljoen, dat gedeeltelijk zal worden opgeschort na betaling van $150.000.
In de schikkingen van de FTC wordt het in de klacht aangevoerde gedrag als onwettig bestempeld en alleen op dergelijke beklaagden van toepassing. DE voorgestelde volgorde v. Globex bevat gedragsbepalingen die de inzet van de FTC weerspiegelen in de voortdurende strijd tegen illegale telemarketing en robocalls.
Verplichte klantenscreening. Wij raden u aan de voorgestelde order te lezen voor meer informatie, maar voordat u VoIP-diensten aanbiedt, moeten Globex en haar dochterondernemingen een gedetailleerd protocol volgen voor het screenen van bestaande, nieuwe en potentiële klanten. Dit omvat het verkrijgen van een beschrijving van de activiteiten van het bedrijf, de fysieke adressen en factuuradressen, en ten minste twee bedrijfs- of bankreferenties. Voor potentiële klanten die telemarketeers of offshore VOIP-aanbieders zijn, omvat dit het verkrijgen van de namen van de directeuren van het bedrijf, de namen van de personen die een meerderheidsbelang hebben, en de naam van de werknemer die verantwoordelijk is voor Verkoopregel voor telemarketing naleving. Bovendien moet Globex voor telemarketeers ook uw National Do Not Call Registry-abonnementsaccountnummer en een beschrijving van de verkochte goederen en diensten verkrijgen.
Verbod op het verlenen van diensten aan bepaalde klanten. Om te voorkomen dat Globex en haar dochterondernemingen ooit nog zaken zullen doen met personen die mogelijk betrokken zijn bij illegale activiteiten, introduceert de voorgestelde verordening een aantal beschermingsmaatregelen, waaronder bepalingen:
- hen te verbieden VoIP-diensten aan te bieden aan klanten die voor diensten betalen via opgeslagen waardekaarten, cryptocurrency of geldoverdracht;
- hen te verbieden VoIP-diensten aan te bieden aan klanten die geen openbare website of aanwezigheid op sociale media hebben;
- van hen eisen dat zij elke klant beoordelen die onderworpen is aan een dagvaarding of een soortgelijk onderzoeksverzoek van een overheidsinstantie; EN
- hen te verbieden VoIP-diensten aan te bieden aan iedereen waarvan Globex of haar dochterondernemingen weten dat deze het onderwerp is van een formeel schriftelijk verzoek van een overheidsinstantie, een dagvaarding, een civiel onderzoekverzoek, een trackingverzoek of een klacht van een luchtvaartmaatschappij, tenzij Globex een proces volgt dat is beschreven in het bevel voor het evalueren en monitoren van het bedrijf.
Verbod om bepaalde oproepen bij te wonen. Volgens de voorwaarden van het voorgestelde bevel moeten Globex en haar dochterondernemingen bepaalde soorten verdachte oproepen blokkeren, inclusief oproepen die proberen 911-, 1911- of 10911-nummers als beller-ID te gebruiken; elk bekend niet-toegewezen telefoonnummer; en elk internationaal betaalnummer. Ze zullen ook het gebruik van spoofing moeten blokkeren, met behulp van de methoden die in de verordening worden beschreven. Bovendien moeten ze hun relatie beëindigen met elke telemarketeer die: 1) binnen een periode van 60 dagen drie of meer USTelcom-trackingverzoeken (een officiële klacht van de branche over illegale gesprekken) of klachten van lijnaanbieders ontvangt; of 2) het onderwerp is van in totaal drie of meer dagvaardingen of civielrechtelijke onderzoeksverzoeken van overheidsinstanties gedurende een periode van twaalf maanden.
Waarom de nadruk op transparantie? Om oplichters op te sporen die zich achter VoIP-providers verstoppen en VoIP-providers te ontmoedigen het illegale gedrag van oplichters te ondersteunen.
