Kleine bedrijven houden Amerika draaiende. Maar zolang u met uw rug naar het stuur en uw neus naar de slijpsteen staat, kan het moeilijk zijn om uw ogen open te houden voor oplichters. Dat is de reden waarom de FTC en wetshandhavingspartners in het hele land achter u staan. Slechts één voorbeeld is Operatie Main Street: Stop oplichting door kleine bedrijven, een gecoördineerd initiatief met 24 civiele en strafrechtelijke acties tegen B2B-fraudeurs.
Naast de lopende rechtszaken en recente schikkingen heeft de FTC een nieuwe zaak ingediend in het kader van Operatie Main Street. De FTC stapte naar de rechter om het gedrag aan te vechten van negen personen en bedrijven gevestigd in de Verenigde Staten en Canada die opereren als Premium Business Pages. (Ze gebruiken ook de namen Ameteck Group, The Local Business Pages en Data Net Technologies.) De FTC zegt dat de beklaagden kleine bedrijven bellen die beweren achterstallige facturen te innen voor online directoryvermeldingen, zoekmachineoptimalisatiediensten, webontwerp of webhosting. Betaal nu, de bellers dreigen, anders wordt uw rekening overgedragen aan “incasso’s” of wordt er een “rode vlag” gegeven – acties waarvan de bellers waarschuwen, kunnen een negatieve impact hebben op de kredietwaardigheid van het bedrijf. Maar in werkelijkheid hebben de beoogde kleine bedrijven de producten of diensten nooit besteld.
Een andere tactiek die de beklaagden volgens de FTC gebruiken, is het aanbieden van “kortingen” of het “afzien” van vergoedingen op het zogenaamd achterstallige bedrag. Maar als bedrijfseigenaren betalen, kunnen ze meer telefoontjes verwachten van de telemarketeers van de beklaagden. In sommige gevallen beweren telemarketeers dat de betaling alleen voor de eerste termijn gold. In andere gevallen zegt de FTC dat ze het telemarketing-equivalent van ‘buikspreken’ uitvoeren, waarbij ze doen alsof ze van een ander bedrijf zijn, maar dezelfde valse ‘achterstallige factuur’-truc gebruiken. Een federale rechter heeft het verzoek van de FTC om een tijdelijk straatverbod ingewilligd.
Andere wetshandhavingsinstanties richten zich ook op oplichters die zich op kleine bedrijven richten. De procureurs-generaal van Arizona, Delaware, Florida, Indiana, Missouri, New York, Tennessee en Texas kwamen tussenbeide als onderdeel van Operatie Main Street. Van valse bedrijfsvermeldingen tot door de overheid opgelegde fraude: de reikwijdte van het vermeende gedrag illustreert de vele duistere gezichten van B2B-fraude.
Andere opmerkelijke ontwikkelingen zijn onder meer twee strafzaken die zijn gestart als onderdeel van Operatie Main Street. De Amerikaanse procureur voor het zuidelijke district van New York heeft, met hulp van de New Yorkse afdeling van de Amerikaanse postinspectiedienst, de arrestatie aangekondigd van een persoon die naar verluidt valse facturen ter waarde van $ 3 miljoen had opgelicht. Bovendien heeft de Amerikaanse procureur in Maryland een strafrechtelijke vervolging ingediend die van bijzonder belang is voor FTC-waakhonden. Vorig jaar de FTC een zaak opgelost tegen een groep die kleine bedrijven en non-profitorganisaties voor meer dan $ 50 miljoen heeft opgelicht in een oplichting waarbij verkeerd bestelde lampen en schoonmaakmiddelen betrokken waren. Het Amerikaanse Openbaar Ministerie heeft zojuist een schikking bereikt met een van de leiders van de operatie. Binnenkort wordt hij veroordeeld.
Maar wetshandhaving is slechts een onderdeel van Operatie Main Street. Ook onderwijs is een belangrijk onderdeel. De FTC heeft zojuist een nieuwe publicatie uitgebracht, Oplichting en uw kleine ondernemingmet gedetailleerde tips over hoe u de tekenen van oplichting kunt herkennen en wat u moet doen als oplichters zich op uw bedrijf hebben gericht.
Bovendien heeft het Better Business Bureau een onderzoeksrapport over oplichting door kleine bedrijven, gebaseerd op informatie van 1200 kleine bedrijven. Volgens de BBB beschouwt 67% van de respondenten oplichters als een toenemend risico voor hun bedrijf. De vijf belangrijkste oplichtingspraktijken die zijn geïdentificeerd: 1) bedriegers van banken/creditcardmaatschappijen; 2) telefoongidsen en advertentiediensten; 3) valse leveranciersfacturen/facturen; 4) valse controles; en 5) oplichting met technische ondersteuning.
Wat kan uw bedrijf doen om de impact van Operatie Main Street te vergroten?
- Leid uw medewerkers op. De FTC heeft u gedekt met die nieuwe release, Oplichting en uw kleine onderneming. Door op de hoogte te zijn van de nieuwste vormen van oplichting, kunnen uw medewerkers oplichters een verwoestende een-tweetje toebrengen: een krachtige klap boe– Hallo gevolgd door een “laten we serieus zijn” ophangen.
- Meld fraude. Mensen die hebben gereageerd op de BBB-enquête zeggen dat een van de belangrijkste redenen waarom zij fraude melden, is om anderen te waarschuwen. Dit spreekt boekdelen over de kleine bedrijven die de ruggengraat van onze economie vormen. Heeft u een oplichting opgemerkt? Spreekt. Relatie wat je zag bij de FTC.
